这些地下钱庄，大多采取家族式运作，只做熟人生意，有的藏匿在出租屋，有的则在高档别墅小区。客户遍布全国多个省份，团伙之间也会相互拆借，形成了一条巨大的黑SE利益链。
共打掉30个团伙
多为家族式运作
东莞市公安局相关负责人表示，遵照省厅的统一部署，在2017年5月3至5日三天时间内，东莞公安部门共打掉地下钱庄犯罪团伙30个(破案30起)，捣毁窝点(钱庄)38个，抓获涉案人员80名。在18家商业银行冻结账户936个、折合人民币9994.3万元；现场扣押现金人民币168.5万、美金8.6万和港币58.7万；缴获涉案账本34个，书证材料133份，支票23张，存折144本，银行卡427张，U盾101个，作案电脑23部，作案手机76部，作案车辆3部，以及印章、点钞机等作案工具一批。初步统计，所破案件涉案金额折合人民币高达352亿元，这又刷新了近五年来东莞打击地下钱庄的涉案金额新高。
经查，该30个地下钱庄犯罪团伙，主要分布在石碣、常平、大朗、寮步、虎门、长安、东城、南城等镇街，以家庭为单位、家庭成员为同伙，利用住地房屋做掩护窝点，长期大肆进行各种形式的非法买卖外汇活动，而且不同团伙间相互交易、拆借作案等特点请况十分突出。
目前，各分局已分别对李某安(男，62岁)、梁某昌(男，54岁)、余某祺(男，38岁)、袁某攀(男，35岁)、黄某芬(男，49岁)等43名嫌疑人依法刑事拘留。各案件在进一步侦查审理中。
客户多来自企业
靠手续费赚利润
据介绍，这些地下钱庄的客户大多都是珠三角一带的企业，其中以外资企业居多，他们之所以选择地下钱庄洗钱，一来可以节约成本，二来可以规避很多法规；同时，也有一些出口企业因为骗取出口退税或者逃税，而选择地下钱庄走账。当然，也有一些贪官通过地下钱庄转移账款等。就目前的形势而言，大多还是通过转账，但现金的交易开始增多。
今年4月初，塘厦公安分局就接群众举报，称在东莞市塘厦镇清湖头社区新联电器厂有人涉嫌非法经营兑换港币，大批量以港币兑换人民币。经侦查，新联电器厂在2015年至2016年期间曾向“梁小姐”“卓某瑱”等人多次用港币兑换成伦民币，涉及金额过千万元。专案组针对“梁小姐”“卓某瑱”两人的真实身份和住处等信息进行莫排，并于2017年5月2日、5月3日分别将涉嫌非法经营的梁某(女，36岁)、卓某(男，43岁)抓获归案。
经审讯，犯罪嫌疑人梁某、卓某均对自己以兑换外汇赚取差价利润的方式从事非法经营的行为供认不讳。经查实，新联电器厂是一家外资厂，共向梁某、卓某等人非法兑换外汇达6000余万元，这些钱主要是用来发工资。
“地下钱庄的利润都是来自手续费，大约是千分之一到千分之三。”东莞经侦支队第四大队大队长周进超表示。与银行正规渠道相比，这未必占优势，但关键是银行对于外汇的兑换，无论是企业还是个人都有限额；而最为关键的是，很多犯罪活动都要通过地下钱庄洗白。高额的汇报，加之巨大的市场，让众多嫌犯铤而走险，催生了众多地下钱庄。如从2014年开始，一个以余某平为首的团伙从事非法买卖外汇交易频繁，主犯余某平曾经营手袋厂，靠非法买卖外汇赚取差价，在短短三年时间内疯狂洗钱3个亿。
